Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Дебетовая карта “Пенсионная Мир Классическая” от банка Открытие». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Главным условием для оформления пенсионной карты МИР в банке Открытие является наличие пенсионного удостоверения и паспорта. Карточку оформляют в офисе: нужно заполнить анкету (это поможет сделать специалист на основании представленных документов) и составить заявление о переводе пенсии в банк Открытие. О преимуществах НПФ Открытие читайте в статье по ссылке.
Похожие предложения и аналоги карт МИР в других банках
| Параметр | МТС Банк | ВТБ |
|---|---|---|
| Выпуск | бесплатно | бесплатно |
| Обслуживание | бесплатно | бесплатно |
| Кешбэк | до 6 % | до 20 % |
Ответы на актуальные вопросы
По карточному продукту предусмотрены программы Кэшбэк или бонусы?
По стандартному пакету для физических лиц не подключают услугу, но постоянно проводятся акции на бонусные программы со ссылками перехода на регистрацию. Это может быть начисление бонусов при оплате в магазинах «Детский мир», в других торговых точках, скидки на покупку билетов в кино и многое другое. На официальной странице можно просмотреть все актуальные предложения.
Если оформить дополнительную карточку в «Открытие» комиссия за выпуск удерживается?
На основании установленных тарифов по выпуску дополнительного финансового инструмента комиссия не взимается. В данном разделе только в одном пункте удерживают сумму 900 руб. – за срочный выпуск или перевыпуск. Вы можете использовать карточку Мир для получения зарплаты или пенсии, а по дополнительной применять другие привилегии.
- Программа лояльности «МАКС»
- Бесплатное страхование в путешествиях для клиентов со статусом «Плюс»
- Бесплатная услуга «Пенсионный консьерж»
- Возможно начисление процентов на остаток
- Бесплатное обслуживание
- Возможна бесплатная курьерская доставка карты
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах и ПВН сторонних банков
- Технология бесконтактной оплаты МИР-Бесконтакт
- Скидки и специальные предложения от платежной системы МИР
- Безопасные расчеты в сети интернет с системой 3D-Secure
- Узкая география обслуживания карты
Недостатки пенсионной карты
Помимо достоинств, пенсионная карта банка «Открытие» имеет некоторые недостатки, однако их не очень много.
- За снятие денежных сумм, превышающих месячный лимит, банк берет большую комиссию.
- Если клиент снимает деньги со счета через кассу в отделении банка «Открытие» без использования пластикового носителя, с него также берут комиссию. Это весьма ощутимый недостаток именно пенсионной карты.
- Карта не поддерживает технологию PayWave, с помощью которой можно быстро расплачиваться за покупки – достаточно прикоснуться пластиковым носителем к терминалу. Карточки большинства банков РФ поддерживают эту технологию и возможность оплаты через мобильный.
Условия предоставления займов и кредитов
Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег.
Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.
Преимущества Пенсионной карты Открытие
Доходная дебетовая карта банка Открытие для пенсионеров обладает рядом положительных качеств, выделяющих ее среди остальных продуктов банка:
- Одним из самых главных преимуществ карточки является бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций без ограничений.
- Неоспоримым плюсом является бесплатное обслуживание и выпуск карточки.
- К плюсам можно отнести бесплатную услугу СМС-информирования по операциям с использованием пластика.
- Возможность выпуска моментальной карточки и именной на выбор клиента. Более того, клиент может заказать выпуск именно пластика, но до момента его изготовления пользоваться картой моментального выпуска со всеми причитающимися преимуществами.
- Однозначным плюсом является высокий кэшбек на все покупки в любых аптеках города.
- Начисление процентов на остаток — одно из главных преимуществ любой дебетовой карты, тем более пенсионной. К тому же условия для гарантированного начисления процентов выполнить очень просто и по силам практически каждому пенсионеру.
- На карточку можно перевести пенсию и пользоваться деньгами в любое удобное время без постоянных очередей, даже не выходя из дома.
- К плюсам можно отнести расширившуюся сеть офисов и банкоматов банка за счет присоединения к ним устройств и отделений банка Траст, как санируемого банка.
Преимущества пенсионной Опенкарт
Это действительно удобное платежное средство для зачисления пенсии. А если учесть, что Открытие — полностью государственный банк, то получение через него пенсионных выплат максимальное надежное. Например, Сбер — также госбанк, но его предложения для пенсионеров не так привлекательны.
Плюсы пенсионной Opencard:
- полностью бесплатное платежное средство при условии зачисления на него пенсии;
- можно снимать наличные в любых банкоматах;
- можно использовать карточку и как зарплатную, для получения любых переводов;
- оплата услуг ЖКХ не облагается комиссией;
- большой кэшбэк на все покупки в 1,5% и проценты (5% годовых) на остаток;
- уникальный консьерж-сервис для пенсионеров, который есть только в банке Открытие;
- привлекательные условия по вкладам и накопительным счетам, которые держатель Opencard может открывать онлайн и пополнять напрямую с пенсионной карточки;
- доставка карты на дом;
- сервис по переводу пенсии в ПФР, который организован в отделениях Открытие.
Характеристики, плюсы и минусы пенсионной карты
Эта дебетовая карта предназначена для зачисления пенсии, снятия наличных, совершения повседневных расчетов, а также для накоплений. Она может быть моментальной или именной, выпуск и обслуживание бесплатны.
Прочие преимущества:
- бесплатное снятие денег в банкоматах любых денежно-кредитных организаций;
- повышенный (до 3%) кэшбек на покупки в аптеках;
- начисление процентов – до 4% годовых на остаток;
- возможность получать пенсию рядом с домом без риска потери или хищения денег;
- бесплатное СМС-информирование о транзакциях и состоянии счета.
Пенсионная карта Открытие снимает зависимость от почтальонов и режимов работы почтовых отделений, избавляет от очередей в кассах.
Дизайн пенсионной карты.
Минусами являются:
- высокие финансовые санкции за снятие средств сверх допустимого лимита и за несвоевременное погашение овердрафта;
- отсутствие технологии PayWave, позволяющей совершать транзакции прикосновением карты к терминалу;
- наличие комиссии за снятие денег в кассах банка Открытие без использования карты.
Ко второй категории лиц перевода на платежную систему Мир относят сотрудников бюджетных организаций. По «зарплатному проекту» компания оформляет дебетовую карточку на каждого специалиста. Финансовый продукт по целенаправленности ничем не отличается от продуктов других банков, за исключением разницы комиссий и тарифов.
Клиент может пополнить собственные средства на карточный счет, снять для личных целей, оплатить покупки и сервисное обслуживание. К дополнительным привилегиям относят:
- Бесплатное обслуживание карточного счета на весь срок использования.
- Удобный сервис оплаты без комиссии услуг ЖКХ через мобильное приложение или интернет-банк.
- Опция SMS –Инфо без комиссии за уведомления о каждой оплате с карточки Мир.
- Повышенный процент при оформлении вкладов.
Банковской картой оплачивают товары и услуги в пределах России. За пределами необходимо оформить дополнительную карточку с кобейджинговой системой обслуживания. С ней можно проводить операции в валюте.
Пенсионная карта в банке «Открытие»
Как уже было сказано выше, на остаток средств, лежащих на счете, банк начисляет определенные проценты. Их размер зависит от того, сколько денег находится на счете:
3–10 тыс. рублей – 4%;
10–50 тыс. рублей – 3,5%;
более 50 тыс. рублей – проценты не начисляются.
При покупке медикаментов в аптечной сети пенсионер получает кэшбэк в размере 3% от затраченной суммы.
Недостатки дебетовых платежных средств от «ФК Открытие», отмеченные пользователями:
- принудительное переключение тарифного плана на Opencard, произведенное с декабря 2020 г.;
- декларируемый банком годовой бонус начисляется только на сумму от 1 до 20 тыс. руб., клиент получит не более 66 руб. в месяц;
- отсутствует перевод годовой премии на сумму, превышающую ежемесячный порог 20 тыс. руб.;
- присутствуют комиссии за пополнение счета и снятие средств (касается только некоторых способов);
- прекращение выпуска специальных карт для пенсионеров (с сохранением поддержки выданных продуктов).
Первоначальный вариант банковского продукта, ориентированный на получателей пенсий, предусматривал ряд льгот и ограничений. Пересмотр тарифов привел к переводу карт на сетку Opencard (клиенту не требуется посещать банк для подписи документов или получения нового пластикового носителя). Для пользователей сохранены некоторые бесплатные опции, предусмотрено начисление процентов или кешбэка.
Согласно тарифному сборнику с 01 марта 2020 г. для клиентов «Открытия» введена новая система расчета процентов:
- если остаток на конец каждого месяца расчетного периода менее 999 руб., то ставка составляет 0%;
- при постоянном ежемесячном балансе в пределах от 1 до 19,999 тыс. руб. предусмотрено перечисление 4% годовых;
- при условии хранения более 30 тыс. руб. на конец каждого месяца банк перечислит 4% только на сумму до 20 тыс. руб., средства сверх лимита не учитываются.
Пенсия на карту МИР: в вопросах и ответах
- Вы можете получить карту в течении одной минуты.
- Без процентов можно снять наличные деньги в любом банкомате любого банка. Согласитесь это очень удобно. Нет необходимости искать банкоматы банка Открытие.
- Вы оплачиваете любые услуги, покупаете в магазинах товары рассчитываясь картой мир и при этом не переплачиваете. С вас не взимаются ни какие комиссии и проценты.
- Банк бесплатно подключает услугу “СМС-Инфо”. Благодаря этой услуге пенсионер будет получать сообщения по движению финансов на его карте.
- При поступлении пенсии на карту вы получаете смс в которой будет указана сумма поступления денежных средств. При этом нет необходимости идти в банк за пенсией.
Пожилые люди у которых есть пенсионная карта получают дополнительные средства в виде начисления процентов на остаток денег на карте. Процентная ставка зависит от суммы финансов на карте.
- При сумме от 3 000 до 10 000 рублей начисляется -4% годовых.
- При сумме 10 000.01-49 999 999.99 рублей начисляется -3.5% годовых.
- Если сумма на карте превышает 50 000 000 рублей проценты не начисляются.
Чтобы пополнить карту необходимо, выбрать для себя приемлемый вариант.
В отделениях банка Открытие.
В инфо киосках группы Открытие.
С карты другого российского банка.
В инфо киосках “Связной”, “Европлат”, “SprintNet”, “PinPay Express”, “X-Plat”, “Quickpay”.
Когда заявитель получил пластиковую карточку, ее следует активировать. Не покидая банковское отделение, подойдите к банкомату, вставьте карту и введите Пин-код. Выберите любую финансовую операцию – стандартно запрашивают баланс. Заберите карту и квитанцию, активация карты завершена. С этого момента можно пополнять счета, проводить платежи, расплачиваться в торгово-сервисных точках.
По карточному продукту предусмотрены программы Кэшбэк или бонусы?
Зарекомендовал себя как надежная и ответственная организация. Отделения распространены не только в больших городах центральной части России, но и в отдаленных регионах страны.
Дебетовая карта для пенсионеров «Тепло» предоставляет положительные опции:
- бесплатное оформление и быстрая выдача,
- при переводе пенсионных выплат на карту обслуживание бесплатное, в другом случае – 100 рублей ежемесячно,
- 7% годовых на остаток,
- бонусная система предлагает 1% кэшбэка при оплате лекарств в аптечных пунктах, а при оплате жилищно-коммунальных услуг – 5%,
- накопительная система баллов позволяет оплатить полную сумму за товар,
- отсутствие комиссии при снятии в банкоматах этого банка, при снятии больше 3 тысяч рублей в сторонних банкоматах комиссия не взимается.
- банковская дебетовая карта учитывает выплаты из НПФ.
Преимущества использования подобных карт
Один из лучших и занимает почетное место в ТОП-10 банков страны. Славится выгодными предложениями, в том числе для людей преклонного возраста.
Банк предлагает два вида дебетовых карт для пенсионеров.
- «Классическая». Лимит снятия равен 200 тысячам рублей.
- «Смарт». Лимит снятия 250 тысяч рублей или 7 тысяч долларов.
В остальном условия идентичны:
- система платежей МИР,
- от 3 до 10 тысяч рулей – 4% на остаток,
- от 10 до 50 тысяч рублей – 3,5% на остаток,
- от 50 тысяч – годовой процент не начисляется,
- после оплаты покупок лекарств в аптечных пунктах картой, возвращается 3% от суммы кэшбэком (лимит до 3 тысяч рублей в месяц),
- наличные средства с этих карт можно снимать в банкоматах любых банков без комиссии,
- бесплатное оформление, получение, а также информирование по СМС,
- дополнительной опцией является возможность совершения операций через мобильное приложение,
- срок пользования картой – 4 года.
Самыми выгодными дебетовыми картами для пенсионеров от Россельхозбанк и ВТБ. Они предлагают высокий процент на остаток: до 6% в первом и до 8,5% во втором (при подключении опции «Сбережения»).
Кроме этого, плата за обслуживание и информирование по СМС не взимается. Быстрое оформление с возможностью подачи заявления онлайн.
Щедрая бонусная программа позволяет совершать покупки в тех магазинах, в которых удобно владельцу. И при этом получать все те же баллы и накапливать для приобретения различных товаров.
Большой лимит на снятие средств с карты: 300 тысяч рублей в день или 1 миллион в месяц. ВТБ предлагает 100 тысяч в день и 1 миллион в месяц.
Полностью бесплатное обслуживание дебетовых карт предоставляют несколько банков:
- банк Открытие;
- Связь-Банк;
- Бинбанк;
- банк Возрождение;
- ВТБ;
- Совкомбанк;
- банк Восточный (только если перевести пенсию на карту);
- банк Росгосстрах;
- банк Тинькофф (только если перевести пенсию на карту);
- УБРиР (только если перевести пенсию на карту);
- Московский Индустриальный банк;
- Транскапиталбанк.
Годовой процент на остаток начисляется в каждом банке, но он везде разный, наименьший (3,5– 4%) в:
- банке Открытие;
- Сбербанке;
- Бинбанке;
- УБРиР.
Тарифы и условия пенсионной карты МИР от Открытие
Это классическая дебетовая карта со стандартным функционалом и дополнительными бонусными опциями. Если говорить о стандартных тарифах, они такие:
| Платежная система / Тип | МИР / Продвинутая |
| Валюта | Рубли РФ |
| Срок действия | 4 года |
| Выпуск и обслуживание | бесплатные |
| Снятие наличных | без комиссии в банкоматах любых банков |
| Лимиты на снятие | 200000 в день, 1000000 в месяц, выше — с комиссией |
| Переводы | до 100000 в мес. без комиссии на карты любых банков через СБП |
| Оплата ЖКХ | без комиссии |
| Овердрафт | нет |
| Процент на остаток | до 5% |
| Кэшбэк | 1,5% |
| СМС-информирование | 0 ₽ |
Как оформить и активировать
Обладателем дебетовой карты может стать любой гражданин России:
- старше 14 лет;
- имеющий действующий паспорт.
Требования для получения пенсионной (социальной) карты — возраст более 18 лет и наличие документа, подтверждающего право на соответствующие выплаты.
Чтобы получить карту лицу без российского гражданства, нужно оформить заявку индивидуально.
С момента выпуска карты до получения ее клиентом карта заблокирована. Автоматическая разблокировка происходит через сутки после регистрации ее специалистом банка в системе.
Для более раннего активирования есть следующие варианты:
- провести любую операцию с введением PIN–кода (сделать платеж, проверить счет);
- произвести вход в личный кабинет в банкомате;
- зарегистрироваться в личном кабинете;
- проверить состояние счета в отделении банка;
- совершить звонок на горячую линию по телефону.