Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как открыть счет в казначействе юрлицу для госконтрактов». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Первое, что нужно сделать, — попытаться выяснить причину. Чаще всего сотрудники банка отказываются ее назвать. Трактуя признаки “сомнительности”, основываясь на правилах внутреннего контроля и профессионализме сотрудников, кредитные организации часто ошибаются в сути финансово-хозяйственной деятельности клиента, что и дает повод для необоснованных подозрений. А поправки, внесенные в 2014 году в Федеральный закон № 115-ФЗ, благодаря своим расплывчатым формулировкам дают банкам широкие возможности для отказа в открытии счета.
Договор поставки газа, открытие лицевого счета
В первую очередь, при открытии клиентам счетов банк обязан проверить наличие у них правоспособности (дееспособности) (п.1.1 Инструкции).
Правоспособность юридического лица возникает с момента внесения в ЕГРЮЛ сведений о его создании и прекращается в момент внесения в указанный реестр сведений о его прекращении (п.3 ст.49 ГК РФ).
Тихомиров В.А., являющийся конкурсным управляющим имущества ИП (по решению суда признан банкротом), направил в банк предложение об открытии расчетного счета должника в деле о банкротстве.
Банк сообщил, что для открытия счета необходимо представить перечень оригиналов документов, в том числе, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве ИП.
Ввиду утраты физическим лицом статуса ИП, банк рекомендовал конкурсному управляющему обратиться в налоговую инспекцию за получением дубликатов из регистрационных документов ИП (свидетельство о государственной регистрации ИП, свидетельство ИНН, листы записи и выписку из ЕГРЮЛ по состоянию на текущую дату). Налоговая инспекция отказала в выдаче запрашиваемых документов. Тогда конкурсный управляющий имуществом ИП обратился в суд к банку о заключении договора банковского счета.
Принимая во внимание разъяснение Постановления Пленума ВАС РФ от 30.06.2011 г. №51 и учитывая невозможность выполнения требования банка о предоставлении оригиналов документов, а также то обстоятельство, что идентифицировать должника после прекращения статуса ИП невозможно, суды удовлетворили исковые требования управляющего.
В подобных ситуациях основанием для открытия расчетного счета следует считать решение суда о признании ИП банкротом, а также документ, удостоверяющий личность конкурсного управляющего ИП.
Важно! Если гражданин-должник утратил государственную регистрацию в качестве ИП с момента принятия судом решения о его банкротстве и открытия конкурсного производства, то банк обязан открыть счет на имя должника — физического лица для целей осуществления расчетов с кредиторами (Постановление АС Уральского округа от 01.06.2016 г. №Ф09-4163/16).
Кроме неправоспособности (недееспособности) клиента отказом в открытии счета может быть неисполнение клиентом требований налогового законодательства. При наличии решения о приостановлении операций клиента, банки не вправе открывать этому налогоплательщику новые счета (п.12 ст.76 НК РФ).
БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ СЧЕТ. ЧТО ДЕЛАТЬ?
Так, положениями Закона №115-ФЗ предусмотрен прямой запрет на открытие счета при невозможности идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя (пп.1 п.1 ст.7 Закона №115-ФЗ).
Важно! Практически это означает, что банк не вправе открыть счет анонимному клиенту, без предоставления банку документов, необходимых для идентификации клиента.
В случае непредставления лицом, обратившимся в банк за открытием вклада, необходимых сведений, позволяющих идентифицировать третье лицо, в чью пользу оно намерено открыть вклад, банк также вправе отказать в совершении указанной операции (Апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 12.12.2017 г. №33-21186/2017, Решение Ленинского районного суда г. Костромы от 24.11.2017 г. №2-1820/2017).
Банк вправе открыть счет компании, без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право без доверенности действовать от имени компании и являющийся физическим лицом, был ранее идентифицирован при личном присутствии банком и находится на обслуживании в данном банке (п.5 ст.7 Закона №115-ФЗ).
Важно! Непредоставление клиентом информации, необходимой для реализации банком требований Закона №115-ФЗ, является основанием для отказа в заключении договора банковского счета (абз.5 п.5, п.11 ст. 7 Закона №115-ФЗ, Письмо Банка РФ от 11.04.2016 г. №12-1-5/810).
КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ НУЖНО ПРЕДОСТАВИТЬ ИНОСТРАННОЙ КОМПАНИИ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА В РОССИЙСКОМ БАНКЕ?
Банкам предоставлены широкие полномочия в отказе в открытии счета, если у банка имеются обоснованные подозрения о возможности совершения клиентом транзакций, направленных на финансирование терроризма и легализацию сомнительных доходов (п.5.2 ст.7 Закона №115-ФЗ).
Положение предусматривает десять факторов, наличие которых дает право банку отказать клиенту в открытии счета, среди которых: несоответствие размера уставного капитала, наличие у клиента признаков фирм-«однодневок», нахождение клиента в Перечне экстремистов и террористов, имевшее ранее место решение об отказе в открытии счета (п.4.4 главы 4 Положения).
Признание операции сомнительной означает, что у кредитной организации нет возможности удостовериться в том, что операция имеет очевидный экономический смысл или очевидную законную цель по сделке, а также в том, что она не направлена на ОД/ФТ.
В данной связи Президиум ВС РФ в Обзоре практики рассмотрения судами дел по спорам о защите прав потребителей, связанным с реализацией товаров и услуг, разъяснил, что банк вправе при выявлении сомнительной операции по счету (независимо от ее суммы) ограничить предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования банковской карты до прекращения действия обстоятельств, вызвавших подозрения в совершении мошеннических действий с картой, либо обстоятельств, свидетельствующих о риске нарушения законодательства РФ, а также отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (п.13 Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 17.10.2017 г. №11-КГ17-21).
Следует отметить, что установленный Положением перечень факторов не является закрытым и дает право банку самостоятельно определять иные подозрительные и сомнительные факторы в отношении клиента.
Заемщики смогут разрешить банкам проверять выписки из пенсионного фонда
Рассматривая вопрос об открытии расчетного счета, менеджер банка обязан тщательно проверить все представленные по перечню бумаги заявителя. Малейшие помарки в учредительных документах, нечеткая печать (или ее отсутствие), неправильно составленная или незаверенная доверенность на представление интересов заявителя – любое из перечисленных нарушений может стать формальным основанием для вынесения отрицательного решения.
Важно! Банки могут предъявлять индивидуальные требования к предъявляемым копиям основных документов налогоплательщика – в том числе и при передаче в виде сканированных изображений. Чтобы предупредить получение отказа, лучше доверить процедуру снятия копий сотрудникам банка, даже если такая услуга является платной.
Гражданское законодательство допускает отказ в заключении договора на банковское обслуживание по следующим мотивам:
- недееспособность физического лица или неправоспособность ООО;
- наличие заблокированных по инициативе государственных органов расчетных счетов в других банках;
- невозможность осуществления банковских услуг.
Правоспособность юридического лица удостоверяется наличием у него свидетельства о государственной регистрации и прочими учредительными документами. Отсутствие одного из них – веская причина отказа в банковском обслуживании.
Банк однозначно откажет в открытии любого счета предпринимателю, если окажется, что ИП в судебном порядке признан недееспособным или не достиг совершеннолетия.
Блокировка расчетного счета ООО или ИП налоговыми органами может надолго затормозить функционирование бизнеса. Ранее существовала возможность открыть банковский счет в другом финансовом учреждении, однако с 2014 года такое право у субъектов предпринимательства отсутствует.
Если расчетный счет компании или ИП заблокирован по причине непредставления отчетности или недоимки по налогам, то банку запрещено принимать заявления и открывать новые счета у проштрафившихся налогоплательщиков.
Газпромбанк и «Газпром» отказались сообщить РБК сумму нецелевых расходов, которую заблокировали к началу 2020 года. Но, например, в 2017–2018 годах банк получил заявки на перевод 24,5 млрд руб, а отклонил примерно 20% (на 5,5 млрд руб.). Основная причина: отсутствие или неполный комплект обосновывающих документов. При этом заявки на 545 млн руб. были признаны нецелевыми расходами. Это цифры из презентации Газпромбанка, которая размещалась на сайте электронной торговой площадки банка, но после запроса РБК исчезла. За последние полгода банк заблокировал переводы еще примерно на 1 млрд руб., говорит источник РБК, близкий к «Газпрому».
Введение контроля, как рассказывает один из собеседников РБК, позволило заблокировать, например, попытку перевода бонуса топ-менеджменту одного из подрядчиков сразу после получения первых средств от газовой монополии по подрядному контракту, еще задолго до завершения работ. Проблематичным оказалось согласование транзакций и для «Газстройпрома», утверждают два источника, близкие к «Газпрому» и подрядчику. «У нас все расходы целевые, — рассказывает источник в «Газстройпроме». — Но Газпромбанк не включил в свой специальный реестр компаний (те, которые могут перечислять средства на спецсчета) производственные и сервисные структуры «Газстройпрома», так что компания не может платить некоторым контрагентам». Как поясняет другой источник РБК, у «Газстройпрома» «слишком много компаний», структура взаимоотношений между которыми не до конца понятна ни «Газпрому», ни банку. «Газпром» мониторит своевременность перечисления денежных средств и пока не выявлял случаев нарушения установленных сроков», — прокомментировал РБК представитель монополии возможные проблемы подрядчиков.
Процедура расторжения договора зависит от разновидности счёта. Проще всего отказаться от зарплатной или дебетовой карты.
В этом случае вам достаточно уведомить банк в письменном виде и вернуть карточный продукт в офис. Если на балансе имеется долг, он должен быть погашен.
Чтобы закрыть кредитный счёт, следует погасить задолженность перед банком в полном объёме. С этой целью закажите справку с информацией об оставшемся долге в банковском офисе, через личный кабинет клиента или call-центр. Погасить кредит можно любым способом, например, через банкомат.
Если вы погашаете кредит досрочно, уведомите об этом банк в письменном виде. После выплаты всей суммы долга вам достаточно обратиться в банковский офис с платёжными чеками, паспортом и кредитным договором.
ЖЭК откажется предоставить лицевой счет или зарегистрироваться до тех пор, пока вы не оплатите коммунальный долг. Даже если это не ваша задолженность, ей необходимы денежные средства. Если вы не знакомы с законом, ЖЭК решит проблему за свой счет. Вы не можете быть должником недвижимого имущества, это долги бывшего хозяина квартиры.
Найти их и попросить денег — это работа организации, а не ваша. Вы не имеете ничего общего с этими делами.
Если вы получили отказ на открытие нового счета, надо ли платить за электроэнергию? Напишите заявление в жилищное управление и запросите ответ. Этот отказ может быть использован позже при обращении в прокуратуру. Но в ЖЭКе понимают, что, когда суд начнет уголовное преследование, будут проведены ненужные проверки и начнется длительный суд.
Если попросить юриста решить проблему заранее, скорее всего, будет достигнута договоренность в форме досудебного разбирательства. Кроме того, в случае невозможности достижения соглашения сбор доказательств облегчит оформление документации и правильную тактику подачи иска в суд.
Исход дела зависит от опытности и навыков адвоката. Во многих моментах арендаторам удастся открыть собственные счета, а также получить финансовую компенсацию и моральные убытки от компании из-за своих действий. Когда законопроект был отклонен, сотрудники ЖЭКа знали, что нарушают закон.
Дело в том, что большинство граждан не понимают закона, боятся обращаться в суд и скорее будут сердиться, чем защищать собственные интересы. Ввиду вышесказанного организациям легче психологически бросить вызов и решить собственные проблемы, чем найти виновника в этой ситуации.
- Альфа-Банк представляет «Активити» — накопительный счёт для активных людей
- У Владимира Путина теперь есть счёт в «России»
- Валютные вклады в Сбербанке. Какой валютный вклад открыть в СБ РФ?
- Как открыть личный счет в зарубежных банках физическому лицу?
- Альфа-Банк и МегаФон: 10% от суммы на счет при подключении функции «Автоплатеж»
Причины отказа в открытии счета в банке
Для бизнеса личным счётом пользоваться можно, но это продлиться недолго. Формально любой финансовый институт не сможет препятствовать зачислению денег на счёт, однако регулирующие и контролирующие органы обязательно обратят внимание на многочисленные зачисления и списания отнюдь не в продуктовом магазине. Банки, которым по требованию регулятора надо знать своего клиента и постоянно повышать его финансовую грамотность, обязательно зададут вопрос по источнику происхождения средств. Зарплату платят не реже раза в 15 дней (согласно Трудовому кодексу), допускается премия раз в месяц, а всё остальное говорит о другой, бизнесовой стороне деятельности гражданина.
Отсутствие ответов на заданные вопросы приводит к блокировке счёта и отказу в обслуживании до тех пор, пока Сбербанк или любая кредитная организация не будет уверена в легальной коммерческой деятельности. Пожалуй, этот аргумент бывает основным для принятия решения открыть расчётный счёт при успешной предпринимательской деятельности.
Предприниматель воспринимается банками в качестве представителя малого бизнеса (на деле это далеко не всегда так). Пакет документов для такого бизнесмена на открытие счёта невелик. Как правило, это:
- паспорт;
- ИНН;
- выписка из единого реестра предпринимателей;
- СНИЛС.
Как и всем юридическим лицам, ИП предложат заполнить анкету, где необходимо указать максимум данных о бизнесе, его объёмах нынешних и планируемых. Проверка такого человека занимает минимум времени, примерно через час счёт может быть открыт.
Поводом для отказа бывает отсутствие документов, их недостоверность или испорченный кредитный рейтинг гражданина. Но запросы в бюро кредитных историй при открытии счёта делает не каждый банк, а вот проверку по долгам ИФНС, бюджеты всех уровней и по исполнительным производствам делают обязательно. И их наличие — это стоп-фактор для начала сотрудничества.
Общества с ограниченной ответственностью могут состоять из множества учредителей, которые проверяются тщательно. Пакет документов расширен уставом, приказами о назначениях руководителей, различными доверенностями на представление интересов отсутствующих лиц.
Главной задачей интернет-сервиса Межрегионгаза выступает создание удобных условий для получателей услуг поставщика природного газа. После регистрации и авторизации в системе последним становятся доступны следующие функции:
- контроль выставленных поставщиком счетов и квитанций;
- оплата услуги газоснабжения;
- печать квитанции в бумажной форме;
- получение и печать выписок по лицевому счету клиента;
- передача показаний счетчика;
- получение консультаций и помощи при возникновении проблем;
- запись на прием к специалистам региональных подразделений Межрегионгаза;
- отправка заявки на техприсоединение к магистральному газопроводу и т.д.
Единый лицевой счёт плательщика ЖКХ даёт возможность узнать:
Выписка из ЛС помогает:
Все эти данные дают полную картину об объекте недвижимости:
Лицевой счёт на квартиру даёт исчерпывающую информацию о наличии либо отсутствии долгов по коммунальным платежам.
Эта информация включает в себя все характеристики жилья, начиная от количества комнат и заканчивая обозначением всех проведённых в квартире коммуникаций.
Под эту информацию подпадают все данные о том, кто является владельцем жилья и сколько человек зарегистрировано на этой жилплощади.
Комментирует юрист Антон Щербак. «Важно! Все указанные сведения могут быть представлены ТОЛЬКО Управляющей компанией и ТОЛЬКО Собственнику жилья. Если вы покупаете квартиру, выписку из домовой книги и из лицевого счета Вам должен представить именно собственник.»
Как узнать лицевой счет в межрегионгаз по адресу
Как узнать долг по лицевому счету за газ Внимание Благодаря интернету население может экономить массу времени и сил, которые идут практически впустую при личном визите в управляющую компанию, офис товарищества собственников жилья, территориальное отделение Газпрома или банка. Кроме того, все эти учреждения имеют определённый график работы, выходные дни, обеденный и, возможно, технический перерыв, к которым не всегда удобно подстраиваться. Плюс к этому следует добавить очереди и не всегда приветливых сотрудников.
Получая сведения в удалённом формате, в режиме онлайн, потребитель может не только ознакомиться с информацией, но и распечатать её или сохранить в удобном расширении. На месте, не вставая из-за монитора, можно сразу же погасить долг в полном объёме или же его часть.
Почему банк может отказать в открытии счета?
Для пoлyчeния ФЛC вaм пoнaдoбитcя выпиcкa из Eдинoгo гocyдapcтвeннoгo peecтpa нeдвижимocти, пacпopт и yвeдoмлeниe o ввoдe oбъeктa в экcплyaтaцию. Bыпиcкy из EГPН мoжнo зaмeнить нa дoгoвop кyпли-пpoдaжи. Кaк тoлькo cчeт oткpoют, вaм выдaдyт cпpaвкy c peквизитaми. Cpaзy пpoвepьтe, ecть ли нa нeй пoдпиcь и пeчaть oтвeтcтвeннoгo cпeциaлиcтa.
Расчетный счет не откроют, если госорганы ограничили расчетные операции и РКО для фирмы или ИП в другом банковском учреждении. Это могут сделать суды или подразделения ФССП в рамках взыскания долгов, сами кредиторы, у которых на руках исполнительный судебный документ.
Компания зарегистрирована по массовому адресу либо зарегистрирована по одному адресу, а работает по другому.
Кроме основных причин, есть и другие факторы, повышающие риски отказа в открытии РС. Проблема может быть связана с клиентом — учредителем или уполномоченным сотрудником компании.
Компания зарегистрирована по массовому адресу либо зарегистрирована по одному адресу, а работает по другому.
Нередко один и тот же человек выступает в качестве формального руководителя в нескольких организациях.
Лицевой счет — это индивидуальный номер, который присваивается жилому помещению для начисления жилищно-коммунальных платежей. При условии, что вы первый собственник квартиры в новостройке, лицевой счет нужно открывать самостоятельно.
Капитальный ремонт: лифтовое оборудование
Деньги на счету и в кассе организации принадлежат предприятию, а не учредителям. Их можно тратить только на хозяйственную деятельность, но не на личные цели. Поэтому актуален вопрос: как собственнику получить часть прибыли компании, чтобы потратить деньги в своих целях.
Помимо этого, личность руководителя тоже может вызвать недоверие у банковских клерков. Наличие судимостей (особенно по экономическим статьям) и привлечения к ответственности, финансовая неблагонадежность (плохая кредитная история с большим количеством непогашенных обязательств) – такие обстоятельства могут быть причиной отказа.
Можно заключить договор с юридической компанией, которая за определенную плату возьмет на себя функции посредника, добавил независимый финансовый советник Анастасия Тарасова.
Появляется форма, поля которой следует заполнить. Понадобится ввести адрес электронной почты, придумать пароль и подтвердить его.
Вопрос по созданию реквизита является основным, т.к. связан с практической стороной проблемы. Мы уже сказали: то, в какой пункт следует обращаться, зависит от количества обслуживающих дом компаний.
Если платежи за все виды услуг поступают единым чеком, тут всё просто: необходимо посетить управляющую компанию и подать заявление вместе с требуемыми документами – для открытия ЛС на Вашу персону.
Примечание 3. Покупая квартиру, обязательно интересуйтесь у продавца, как обстоят дела с оплатой услуг ЖКХ. В противном случае можно в будущем возыметь проблемы в связи с числящейся задолженностью, которая осталась “в подарок” от предыдущих владельцев. Не удовлетворяйтесь устными заверениями – требуйте документальное подтверждение.
Как закрыть счёт в Газпромбанке?
Процедура расторжения договора зависит от разновидности счёта. Проще всего отказаться от зарплатной или дебетовой карты.
В этом случае вам достаточно уведомить банк в письменном виде и вернуть карточный продукт в офис. Если на балансе имеется долг, он должен быть погашен.
Чтобы закрыть кредитный счёт, следует погасить задолженность перед банком в полном объёме. С этой целью закажите справку с информацией об оставшемся долге в банковском офисе, через личный кабинет клиента или call-центр. Погасить кредит можно любым способом, например, через банкомат.
Если вы погашаете кредит досрочно, уведомите об этом банк в письменном виде. После выплаты всей суммы долга вам достаточно обратиться в банковский офис с платёжными чеками, паспортом и кредитным договором.
Последовательность перерегистрации коммунального лицевого счета после покупки жилья
Далеко не все понимают, в чем смысл лицевого счета. Чаще всего он представляется, как расчетный. Но, по своей сути, по своему назначению лицевой счет – это средство накопления информации. В нем содержатся сведения о квартире, собственниках, фиксируется история пользования электричеством, водой, газом, мусоропроводом и другими услугами.
Открытие и учет информации – это обязанность организации, предоставляющей хозяйственные услуги. Раньше лицевой счет представлялся в бумажном виде, с помощью карточек, на которых управляющая компания записывала все расходы.
Современный учет ведется с помощью компьютерных программ. При смене владельцев предприятия ЖКХ должны переоформить свой лицевой счет на основании обращения нового хозяина. Он, со своей стороны, должен выполнить определенную законом процедуру.
Как узнать номер лицевого счета мособлгаз по адресу
Важно Регистрация в «личном кабинете» осуществляется при помощи 12-ти значного номера лицевого счета. Получить указанный номер Вы можете, воспользовавшись ссылкой на этой странице. Внимание Вам необходимо выбрать филиал, в зоне обслуживания которого находится Ваше домовладение, и отправить письмо с запросом на получение 12-ти значного номера на соответствующий электронный адрес. Запрос должен содержать следующую информацию –
- имеющийся номер лицевого счета
- адрес газифицированного жилого помещения
- ФИО собственника жилого помещения
Открыть лицевой счет на газ мфц можно делать
/ / 3. Затем вам нужно зарегистрироваться по новому месту жительства.
Это можно сделать либо в окошке паспортного отдела в территориальных отделах ГУ ИС, , УФМС. Если вы приобретали квартиру как вложение средств, то этот пункт пропускаете.
Не забудьте взять выписку из домовой книги или ЕЖД, тоже пригодится.
Преимущественное право покупки — право участника общей собственности требовать от собственника, выразившего намерение продать свою долю, продажи этой доли ему по цене, за которую она предложена к приобретению третьему лицу, и на равных условиях, то есть первоочередное право на приобретение комнаты в коммуналке, доли в квартире.В случае если в квитанции на оплату жилого помещения и коммунальных услуг указаны ФИО прежнего собственника, необходимо обратиться с заявлением в любое районное отделение «Единого Расчетного Центра».
Оплата за газ по лицевому счету может осуществляться самим клиентом или же его представителем. Главное, отобразить правильные сведения об абоненте. Обслуживание клиентов осуществляется путем принятия безналичного расчета или наличных средств. Дополнительно доступны варианты онлайн-оплаты коммунальных услуг.
Так, в 2021 году плата за газ может быть переведена в один из следующих способов:
- региональное отделение Межрегионгаз (кассы провайдера действуют практически в каждом населенном пункте);
- лично в банковском учреждении;
- почтовым переводом;
- в стационарном терминале.
При желании воспользоваться удаленными вариантами оплаты за услуги газа, гражданин может погасить квитанции следующими способами:
- через интернет путем списания с электронного кошелька;
- онлайн-банк (использование мобильного приложения для управления балансом на банковской карте);
- интернет-банкинг (система круглосуточного доступа к личному финансовому счету);
- снятие средств с баланса мобильного номера.
Каждый из этих вариантов имеет свои преимущества и недостатки. Кроме того, от выбранного способа зависит, как скоро абонентская плата за газ поступит на счета провайдера.
Горгаз краснодар индустриальная узнать задолжность по лсчету – Адвокат Докин
Если раньше отправка показателей счетчиков газа занимала у жителей Краснодара много времени и требовала порой большой выдержки, то сегодня вся операция совершается всего в несколько кликов. Достаточно зайти на официальный сайт компании Краснодаргоргаз и выполнить ряд несложных действий.
Тем же жителям, кто не умеет пользоваться всемирной паутиной, предлагаются альтернативные варианты, о которых мы тоже расскажем в статье. Краснодаргоргаз – местный филиал Горгаза, отвечающий за обеспечение населения ресурсами природного газа. Посещая интернет сайт этой организации, вы всегда будете в курсе последних новостей, а также изменений в системе газоснабжения.
Но самое удобное – сможете своевременно передавать показания за газ и оплачивать полученные квитанции, не выходя из дома.