Взыскание долга в арбитражном суде

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание долга в арбитражном суде». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Нельзя просто так взять и обратиться в арбитражный суд. Такой подход — неоправданный риск. Могут отсутствовать основания. Может не хватать документов — главных доказательств в судебном процессе. Возможно, истек срок исковой давности. Или контрагент находится в столь плачевной финансовой ситуации, что судиться с ним бесполезно. Могут быть и другие обстоятельства, которые скажутся на перспективах судебного разбирательства. Их надо выявить и оценить, а все возможные риски — свести к минимуму.

Взыскание долга в арбитражном суде

Что обязательно нужно сделать:

1. Убедиться, что не истек срок исковой давности.
2. Проверить контрагента — его статус и финансовое положение.
3. Провести ревизию документов в части исполнения сделки.
4. Проверить себя на предмет отсутствия нарушений при исполнении сделки, которые оправдывают бездействие контрагента.
5. Устранить недостатки — все, что мешает обращению в суд или создаст проблемы при рассмотрении дела.

Всегда держите в уме возможность решить вопрос мирно. Даже если судебные перспективы дела хорошие, взыскание задолженности в арбитражном суде — это долго и сложно. Ну а если с основаниями и доказательствами все не очень хорошо, мирное решение вопроса — шанс получить от контрагента хоть что-то и, может быть, даже весь долг.

К требованиям о взыскании просроченной задолженности, неосновательного обогащения, о привлечении к гражданско-правовой ответственности применяется общий срок исковой давности, который составляет 3 года.

Если в договоре указан срок исполнения обязательства, считать срок исковой давности нужно с первого дня просрочки.
Например, компания заключила с ИП договор на поставку оборудования. Она должна была поставить товар до 1 мая 2018 года, а ИП произвести оплату до 5 мая 2018 года. Деньги на счет юридического лица не поступили. 3-летний срок исковой давности нужно считать с 6 мая 2018 года.

Если срок исполнения обязательства не определен или обозначен моментом востребования, срок исковой давности начнется сразу после истечения периода, предоставленного должнику для исполнения, но не может превышать 10 лет с момента возникновения обязательства.

Важно учитывать:

• Если договор предусматривает повременные платежи или оплату за товары (работы, услуги) по частям, срок исковой давности применяется отдельно к каждому просроченному платежу или к каждой просроченной части оплаты.
• Истечение срока исковой давности по основному обязательству влечет истечение срока и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка).
• Если контрагент-должник совершил действие, свидетельствующее о признании задолженности, срок исковой давности нужно считать заново — с момента совершения такого действия. Признание долга в письменной форме возобновляет течение этого срока, даже если прошло 3 года.

Трехлетний период — большой срок, чтобы начать процесс взыскания задолженности в арбитражном суде. Ждать добровольного погашения долга столь длительный период — непростительная роскошь. И дело даже не в истечении срока исковой давности. За это время контрагент может просто исчезнуть.

Истечение срока исковой давности не лишает права на обращение в суд. Но если ответчик заявит о таком обстоятельстве, процесс завершится для истца ничем. Рассчитывать на отсутствие заявления не стоит.

Самое главное — убедиться, что есть все закрывающие сделку документы. Именно они подтверждают факт добросовестного исполнения обязательств с вашей стороны.

Формально это означает, что есть все основания и доказательства для начала процедуры судебного взыскания. Но не все так просто — нужно выявить и оценить неочевидные риски.

Сильная позиция не гарантирует на 100% победу в арбитражном суде, поскольку мы не знаем:

• Почему контрагент не исполнил свои обязательства, какая у него позиция и аргументы.
• Подписаны ли закрывающие документы надлежащим лицом — были ли у него полномочия на это.
• Вся ли переписка с контрагентом есть в нашем распоряжении — все ли письма, уведомления, претензии и прочие документы дошли, особенно если юридический и фактический адреса не совпадают.

Все эти обстоятельства нужно выяснять, иначе в суде можно попасть в неприятную ситуацию. Например, ответчик сошлется на то, что договор нарушал истец, ему направлялись письма, а он на них не реагировал, поэтому и оплата произведена не была. Или окажется, что акт приемки подписан лицом, которое не имело право его подписывать. Как результат — исключение документа из доказательств. И это только самые частые проблемы.

Что делать? Самый простой вариант — позвонить руководителю контрагента и спросить, почему не произведена оплата. Как минимум станет ясно, с чем связано нарушение договора, а если есть претензии к вам — появится возможность их оперативно устранить. Если же все однозначно — платить не будут, потому что не хотят или нет денег, — нужно готовиться к взысканию задолженности в арбитражном суде.

Для начала убедитесь, что с вашей стороны все сделано правильно — так, как указано в разделе договора о приемке товара, услуг или работ.

Если есть нарушения:

• Нашли ошибки, недочеты — постарайтесь их устранить.
• По вине контрагента не исполнили часть своих обязательств или исполнили с нарушениями — направьте ему письменное уведомление об этом.
• Представили не все документы, которые нужны вместе с актами, или допустили другие ошибки в документах — устраните недочеты и отправьте полный пакет документов.

Если с вашей стороны нарушений не было, нужно уточнить у контрагента, с чем связано отсутствие закрывающих документов. Возможно, они не дошли. Возможно, нужно напомнить о себе и ускорить процесс подписания и отправки. Без обращения к другой стороне сделки остается только гадать. Поэтому не медлите и не стесняйтесь напрямую выяснить, в чем проблема.

Любые документы в адрес контрагента нужно направлять так, чтобы вы смогли подтвердить в суде факт отправки. Достаточно отправить обычной почтой с описью вложений.

Порядок подписания закрывающих документов и обмена ими обычно оговаривается в договоре. Так же, как и срок ожидания их получения. Если вопрос не урегулирован договором, а закон ничего применительно к вашей сделке на этот счет не говорит, действует разумный срок. Это оценочный критерий. Приемлемо подождать, скажем, 20-30 дней. Затем уточнить ситуацию у контрагента. Если разумных объяснений с его стороны нет или он, не особо мотивируя, говорит, что подписывать не будет, — готовимся к судебному взысканию долга.

Иск подается в суд:

• который стороны в договоре определили для рассмотрения споров;
• или который должен его рассматривать в соответствии с законом.

В арбитражных судах рассматриваются дела между юридическими лицами и (или) ИП. Если контрагент — физическое лицо, иск нужно подавать в суд общей юрисдикции по правилам ГПК РФ.

Когда в договоре суд не определен, действует общее правило — иск о взыскании задолженности подается в суд по месту нахождения (жительства) ответчика. Но есть и исключения:

• Истец может выбирать подсудность, если такое право ему предоставлено договором.
• Иск подается в суд по месту исполнения договора, если такое место указано в договоре.
• Иск подается по месту нахождения имущества ответчика или по его последнему известному месту нахождения, если не известно, где сейчас находится (проживает) ответчик.
• Иск о взыскании задолженности, связанный с деятельностью филиала (представительства) ответчика, может быть предъявлен по месту нахождения филиала (представительства).

Ошибка в подсудности — некритична. Она приведет к возврату иска, если нарушена компетенция (ранее — подведомственность). А если дело относится к компетенции арбитражного суда, но из другого региона, суд сам передаст материалы по подсудности. Вместе с тем, и тот, и другой вариант — серьезные потери времени: обычно на устранение ошибки уходит не менее 1 месяца.

После поступления искового заявления в суд в течение 5 дней должно быть принято решение о дальнейшем движении дела. Правда, зачастую срок нарушается. О принятии иска и возбуждении производства суд выносит определение — его копии направляются истцу и ответчику. Следить за движением дела можно в Картотеке арбитражных дел — это оперативно, удобно и наглядно. И, главное, гарантированно будет получена вся информация, в отличие от писем из суда, которые могут и не дойти или прийти с опозданием.

Адвокат БАЗАРОВ Михаил Наумович

Уже с 5 июля 1941 г. он — доброволец Армии Народного Ополчения Ленинграда, рядовой ее артиллерийского дивизиона.

Операция была проведена на самом высоком уровне. Доктор, у которого я наблюдаюсь на протяжении десяти лет, узнавал о ходе операции и сказал, что я смело могу считать Дмитрия Владимировича Базарова своим «вторым папой».

В целях снижения избыточной нагрузки на сервер система уведомления о новых сообщениях включается только для зарегистрированных пользователей для комментариев к трансляциям, которые начнутся не позднее чем через час и отключается, если трансляция окончилась более полутора часов назад.
Слова благодарности, сказанные в адрес замечательного врача Дмитрия Владимировича Базарова, будут просто ничтожны по сравнению с тем, что он делает для своих пациентов. Высокий профессионализм и человеческое отношение, самоотдача, граничащая с фанатизмом (если можно так сказать). Молодому поколению врачей есть чему поучиться у этого доктора.

Прежде всего необходимо запросить в налоговой сведения о расчетных счетах должника. Для этого в любую налоговую инспекцию нужно подать заявление и копию исполнительного листа. Через пять рабочих дней налоговая выдаст справку об открытых и/или закрытых счетах должника.

Далее оригинал исполнительного листа вместе с заявлением на инкассо нужно предъявить в банк, в котором у должника открыт расчетный счет. В каждом банке свои правила приема заявлений на инкассо. Поэтому, прежде чем отвозить или отправлять документы по почте или курьерской службой, мы рекомендуем сначала позвонить в головной офис банка и спросить по какому адресу они принимают исполнительные листы и заявления на инкассо, а также по какому адресу можно отправить документы по почте или курьерской службой. Как правило, это какое-нибудь одно отделение банка.

В зависимости от банка, при наличии на счете денежных средств в среднем в течение 3-5 рабочих дней происходит списание по исполнительному листу. В случае отсутствия денег на счетах, ИЛ ставится в картотеку – «режим ожидания».

Плюсы:

• Самый быстрый и простой способ взыскания задолженности при условии, что у должника на счетах есть деньги и известно, на каких именно.

Минусы:

• Деньги могут находиться на спецсчетах управляющих компаний, а также на спецсчетах организаций в рамках госконтрактов и гособоронзаказа. Инкассирование таких счетов не допускается.
• Можно инкассировать такие счета только в трех случаях:
• возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью
• по зарплате
• в доход Российской Федерации
• Есть много особенностей инкассирования и принудительного взыскания задолженности по спецсчетам, в данном случае важно понимать, что кредитору в рамках хозяйственного спора сделать это очень проблематично.
• Совершение операций по расчетным счетам может быть приостановлено налоговой
• Деньги могут быть арестованы приставами по другим исполнительным производствам
• На инкассо могут быть поданы другие исполнительные листы, которые исполняются в порядке очередности. Кроме этого, могут быть поданы ИЛ, например, по зарплате, которая имеет приоритет, они будут исполнены в первую очередь.
• Деньги могут быть арестованы судом в качестве обеспечительных мер
• Должник может «перегонять» деньги по счетам, игра в так называемые «кошки мышки». Из банка должнику могут сообщить о получении ИЛ, последний может успеть перечислить деньги на другие счета в других банках.

Важно:

• Срок предъявления ИЛ к исполнению – 3 года с момента вступления решения суда в законную силу.
• Банки принимают только оригиналы исполнительных листов, поэтому инкассировать счета придется поочередно, предъявляя оригинал в каждый банк.
• При отправке ИЛ на инкассо по почте, обязательно отправляйте заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения и сохраняйте все документы. Мы рекомендуем отправлять исполнительные листы через курьерские службы. Это наиболее быстрый и надежный способ.
• Если вы подаете заявление лично непосредственно в банк, то обязательно проверьте, чтобы на вашем экземпляре заявления поставили отметку о принятии, содержащую сведения о дате, ФИО и должности лица, которое приняло заявление.

Подробная информация о сервере, на котором расположен этот сайт. Информация включает в себя: адрес расположения сервера, используемое программное обеспечение и другую информацию.

Художественный руководитель Московского академического театра Сатиры опроверг информацию об операции на сердце. В телефонном разговоре с журналистом артист назвал все слухи ложью. Каждый из нас вступает в семейные отношения. С момента своего рождения ребенок становится субъектом семейных отношений.

Медведев оценил цены на интернет, Кадырову предрекают смену работы, условие появления «пенсии мечты» в РФ.

Проверка исковой давности

К требованиям о взыскании просроченной задолженности, неосновательного обогащения, о привлечении к гражданско-правовой ответственности применяется общий срок исковой давности, который составляет 3 года.

Если в договоре указан срок исполнения обязательства, считать срок исковой давности нужно с первого дня просрочки.
Например, компания заключила с ИП договор на поставку оборудования. Она должна была поставить товар до 1 мая 2018 года, а ИП произвести оплату до 5 мая 2018 года. Деньги на счет юридического лица не поступили. 3-летний срок исковой давности нужно считать с 6 мая 2018 года.

Если срок исполнения обязательства не определен или обозначен моментом востребования, срок исковой давности начнется сразу после истечения периода, предоставленного должнику для исполнения, но не может превышать 10 лет с момента возникновения обязательства.

Важно учитывать:

• Если договор предусматривает повременные платежи или оплату за товары (работы, услуги) по частям, срок исковой давности применяется отдельно к каждому просроченному платежу или к каждой просроченной части оплаты.
• Истечение срока исковой давности по основному обязательству влечет истечение срока и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка).
• Если контрагент-должник совершил действие, свидетельствующее о признании задолженности, срок исковой давности нужно считать заново — с момента совершения такого действия. Признание долга в письменной форме возобновляет течение этого срока, даже если прошло 3 года.

Трехлетний период — большой срок, чтобы начать процесс взыскания задолженности в арбитражном суде. Ждать добровольного погашения долга столь длительный период — непростительная роскошь. И дело даже не в истечении срока исковой давности. За это время контрагент может просто исчезнуть.

Истечение срока исковой давности не лишает права на обращение в суд. Но если ответчик заявит о таком обстоятельстве, процесс завершится для истца ничем. Рассчитывать на отсутствие заявления не стоит.

Основные услуги специалистов по взысканию задолженности в арбитражном суде

• Консультирование клиента удобным для него способом и в приемлемое время;
• Сбор документов и составление необходимых справок, запросов;
• Претензионная работа с должником, проведение переговоров, выяснение причин просрочки и попытки достичь компромисса;
• Сбор информации о должнике и его финансовом положении, работа с его окружением, сбор фактов;
• Представительство клиента в государственных инстанциях, совершение запросов;
• Работа с правоохранительными органами для розыска должника;
• Выполнение коллекторских услуг (посещение должника, опись имущества или его взыскание);
• Выезд к клиенту по требованию, в срочном порядке или в неурочное время;
• Подготовка схемы защиты интересов клиента в суде;
• Обращение с иском в суд для начала делопроизводства;
• Участие в заседаниях суда для отстаивания позиции клиента, предоставления фактов;
• Обращение в вышестоящие инстанции (при необходимости);
• Непосредственное участие в исполнительном производстве или контроль над исполнением предписаний судьи.

Процедура подачи иска в арбитражный суд

Рассмотрение споров в арбитражном суде – сложный процесс. Каждый нюанс имеет значение. Даже составлять досудебную претензию необходимо правильно. Обязательно указывается сумма долга, причины возникновения и требования по пунктам о желании вернуть собственные деньги в установленные сроки. В арбитраже этот документ будут исследовать особенно глубоко.

Направлять исковое заявление в суд следует через месяц после получения должником досудебной претензии. В иске указываются данные:

• Сведения об арбитражном суде.
• Информация об истце: ФИО, место регистрации индивидуального предпринимательства/организации, контактные телефоны и пр.
• Требование истца. Самая важная часть искового заявления. Подробно описывается каждый пункт. Подкрепляется доказательствами и нормативами.
• Расчет запрашиваемой для возврата суммы.
• Сведения о получении ответчиком досудебной претензии.
• Список документов для рассмотрения судом. Для каждого дела пакет бумаг собирается индивидуально: акты приема/передачи, договоры между партнерами, акты выполненных работ, счета фактуры и пр.

Взыскать долг в арбитражном суде можно в формате разбирательства с выдачей приказа. Актуален он, если:

• Должник не оспаривает наличия долговых обязательств, но деньги по договору не вносит.
• Размер долга – менее 400 тысяч рублей.

1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему

• У Вас проблема?
• Оставьте заявку
• Получите консультацию
• Разработаем стратегию защиты
• Решим Вашу проблему

Взыскание задолженности с должника банкрота

Для большинства заемщиков, оказавшихся в тяжелой финансовой ситуации, банкротство является единственным способом избавиться от просроченной задолженности. В редких ситуациях банкротное дело завершается реструктуризацией или мировым соглашением с банками.

Если стадия реализации имущества завершена, наступают последствия, предусмотренные ст. 213.28 Закона № 127-ФЗ:

• гражданина-банкрота освобождают от исполнения кредитных долгов;
• с банкрота спишут даже те долги, которые не заявлены в реестр, при реструктуризации задолженности или реализации имущественных активов;
• сохранятся обязательства, связанные с личностью должника, либо возникшие после признания его банкротом.

Что списать не получится? При банкротстве нельзя списать долги по возмещению вреда здоровью, алиментам, ряду иных обязательств.

В статье 213.28 Закона № 127-ФЗ есть еще один важный пункт. С должника не снимаются требования, о наличии которых кредитор не знал и не мог знать на дату издания определения о завершении реализации имущества.

Однако банки под данный пункт не подпадают, поскольку о возникновении кредитных отношений они изначально знают при заключении договора и выдачи денег заемщику. Если банк, имеющий на руках договор с существующей задолженностью, не заявил о своих требованиях в банкротном деле, он утратит право взыскания.

В Законе № 127-ФЗ разграничены моменты признания банкротом и списания долгов. Признание банкротом подтверждается решением суда. Этим же актом вводится процедура реализации имущества, по итогам которой кредиторы смогут получить полное или частичное возмещение по обязательствам.

Механизм списания долгов заключается в следующем:

• на основании решения управляющий проведет реализацию, а вырученные деньги направит на выплаты кредиторам, на оплату судебных расходов, на свое вознаграждение;
• после реализации составляется отчет, где управляющий укажет итоги расчета с кредиторами, суммы и виды оставшихся обязательств;
• если имущество для реализации вообще отсутствует, управляющий также указывает это в отчете;
• на основании отчета суд примет определение, о завершении реализации имущества;
• определение вступает в силу немедленно, после чего банкрот освобождается от обязательств.

Таким образом, списание долгов происходит не по решению о признании банкротом, а после издания определения о завершении реализации имущества. Это логично, так как средств от продажи имущественных активов может оказаться достаточным для погашения всей задолженности.

В определении суд может указать на обязательства, которые не прекращаются даже после реализации имущественных активов. Это возможно в следующих случаях:

• если по приговору или постановлению суда гражданина привлекли к ответственности по КоАП РФ или УК РФ за преднамеренность, фиктивность или иные неправомерные действия при банкротстве;
• если должник не представил необходимые сведения или документы, либо они являются заведомо недостоверными (этот факт должен подтверждаться судебным актом);
• если при возникновении или исполнении обязательств должник нарушил нормы закона (например, совершил мошенничество, злостно уклонялся от налоговых платежей или погашения задолженности, скрывал имущество и т.д.).

При наличии такого определения банк или другой кредитор смогут продолжить принудительное взыскание по долгам. Если перечисленные выше факты выявляются после реализации имущественных активов должника, суд вправе вынести отдельное определение о неприменении правил списания долгов (п. 5 ст. 213.28 Закона № 127-ФЗ).

Если завершена процедура реализации имущества и этот факт подтвержден судебным определением, в отношении долгов возникают следующие последствия:

• должник освобождается от обязательств, не погашенных за счет реализации имущества;
• банк обязан прекратить взыскание, направление требований и претензий, начисление процентов и штрафных санкций;
• прекращаются исполнительные действия ФССП (документы от приставов обязан запросить управляющий);
• снимаются аресты со счетов, карт и имущества (если имущество не подпадало под реализацию);
• запрещается деятельность коллекторов по взысканию задолженности, списанной при банкротстве.

Важно! Проверить списание можно путем запроса выписки по счетам и картам, через онлайн-банкинг. Даже если задолженность все еще числится за банкротом, банк не вправе предпринимать меры по взысканию.

Учитывая изложенные выше правила, банк сможет требовать долги только в следующих случаях:

• если определением суда отдельные обязательства исключены из списания;
• если просрочка возникла по текущим платежам;
• если подтверждены факты умышленного повреждения или уничтожения имущества, иные незаконные действия должника.

По требованиям, которые сохраняются после списания долгов, суд выдаст отдельные исполнительные листы. Их можно предъявлять приставам, направлять для удержания с зарплаты, по счетам.

Банкрот может столкнуться со списанием средств по счетам и картам, даже если он освобожден от исполнения всех обязательств. Обычно это связано с неправомерными действиями банков, не готовых простить долг заемщику.

Чтобы получить хотя бы часть задолженности, банк может:

• направлять иски или заявления о выдаче судебных приказов по доначисленным процентам и штрафным санкциям (если гражданин не предпримет активных действий, по заочному решению или приказа суда может осуществляться взыскание);
• списывать поступающие средства с карт и счетов, особенно если речь идет о зарплатном проекте;
• продавать долг «черным» коллекторам, которых мало интересует статус задолженности;
• продолжать направлять заемщику требования и претензии о погашении задолженности.

Перечисленные действия нарушают Закон № 127-ФЗ, но могут привести к списанию крупной суммы денег. Вернуть их обратно можно только на основании претензий, жалоб, исков. Эти действия могут затянуться на несколько месяцев, что создает дополнительные финансовые сложности для должника.

Чтобы устранить такие проблемы, наши юристы подготовили рекомендации по действиям после банкротства.

Возврат долга через процедуру банкротства

Одним из крайних методов вернуть денежные средства является инициация банкротства. Это достаточно действенная мера, при условии, что заявление в арбитражный суд на банкротство должника подано в кратчайшие сроки с момента появления задолженности. В противном случае есть риск того, что должник успеет вывести основные активы и потребуется вводить дополнительные процедуры оспаривания сделок, привлечения руководителей должника к субсидиарной ответственности, введения конкурсного производства и др.

С другой стороны, поняв, что Ваши намерения взыскать долг серьезны, руководитель компании, не планирующий ее ликвидацию в ближайшем будущем, вероятнее всего предпочтет рассчитаться по задолженностям, нежели позволить юристам и приставам копаться в своем бизнесе.

В процедуре банкротства кредитор может заявить о своих финансовых правах на стадии формирования реестра требований кредиторов. Но он также может подождать, пока производство по делу о финансовой несостоятельности будет окончено, после чего заявить о своих правах уже в рамках искового производства. Тем не менее, риск здесь состоит в том, что на момент решения суда о признании банкротства должника все расчеты с кредиторами могут быть окончены и потребовать с должника будет уже просто нечего.

Так или иначе, кредитор вправе самостоятельно решить, какие способы и на каких этапах ему следует применять в целях скорейшего и полного возвращения задолженности, а специалисты нашей компании всегда готовы частично проконсультировать кредитора или же полностью сопроводить данный процесс.

Стоимость услуг по представлению интересов в суде

Перечень услуг	Цена в рублях РФ
Подготовка искового заявления (иного процессуального документа) и подача в суд	от 45 000
Подготовка Претензии в порядке досудебного урегулирования спора	от 10 000
Представительство в суде (однократное посещение судебного заседания, стадии подготовки к заседанию в суде)	от 5 000
Юридическое сопровождение исполнительного производства, принудительного исполнения решения суда	ежемесячно 15 000
Ведение дел в арбитражном суде первой инстанции на стороне истца или ответчика	от 40 000
Ведение дел в арбитражном суде апелляционной или кассационной инстанций	от 40 000

Что такое дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.

В настоящее время все организации функционируют с дебиторской задолженностью, поскольку она является частью имущества юридического лица и возникает по причине:

• Намерения компании-должника воспользоваться дополнительными, на некоторое время бесплатными, оборотными средствами.
• Возможности расширить рынок сбыта товаров, работ и услуг для организации-кредитора.
• Договорных отношений, при которых момент приобретения права собственности на товары (работы или услуги) не совпадает по времени с их оплатой.

Дебиторская задолженность входит в оборотный капитал компании, потому её увеличение грозит финансовыми потерями для компании. Для предотвращения требуется поддерживать оптимальный уровень задолженности посредством мониторинга должников и взыскания денежных средств, не уплаченных по сделке, в добровольном или принудительном порядке.

Как погасить дебиторскую задолженность через диалог с должником

Кредитору необходимо всегда поддерживать контакт с должником: напоминать по почте (в том числе, электронной) о сроках погашения долга, вести телефонные переговоры или лично встречаться с руководством должника. При этом требуется предусмотреть несколько сценариев переговоров.

Так, некоторым должникам необходимо систематически напоминать об оплате и вести должника до тех пор, пока задолженность не будет погашена в полном объеме. Для этого обратите внимание контрагента, что наличие долга создаст для него дополнительные проблемы:

• Угрозу репутации из-за распространения информации о несвоевременном внесении платежей в СМИ, конкурентам, поставщикам, потенциальным покупателям организации и её имущества.
• Продажу долга сторонней компании, которая не будет так дружественно настроена.
• Испорченную кредитную историю, попадание в “черный список” и отказ в выдаче кредитов.

Некоторым лучше предложить компромиссное решение. Тогда в переговорах кредитор относится к задолженности как к случайности, которую легко исправить. При этом не забывает оказывать давление на контрагента, предлагая, например, обмен долга на долю в уставном капитале компании-покупателя и др.

Взыскание задолженности при банкротстве должника

Арбитражные дела о взыскании задолженности по договорам поставки, подряда, услуг, аренды и дела банкротстве тесно связаны между собой, поскольку невозвращенные долги нередко приводят к банкротству, либо к уголовным делам. В данных делах юридическая помощь направлена на минимизацию негативных последствий возникшей задолженности. Мною проводится комплексное сопровождение долговых споров.
Инициирование процедуры банкротства должника – это крайняя мера, когда иными способами вернуть задолженность не представляется возможным.

В делах о банкротстве я специализируюсь на представлении интересов кредиторов в процедурах банкротства, защите от неправомерных действий участников дела о банкротстве, обжаловании незаконных сделок должников, привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности, обжаловании неправомерных действий арбитражных управляющих.

Инициирование процедуры банкротства должника – это крайняя мера, когда иными способами вернуть задолженность не представляется возможным. Могу предложить в подобных случаях представление интересов кредитора в деле о банкротстве, а именно следующие юридические услуги:

• подготовка документов в деле о банкротстве;
• представление интересов кредитора в арбитражном суде;
• представление интересов кредитора на собраниях кредиторов;
• признание сделок должника незаконными;
• привлечение к субсидиарной ответственности;
• обжалование действий или бездействия арбитражного управляющего.

Как лучше вести себя должникам?

Многие заемщики не оплачивают кредиты не потому, что не хотят или уклоняются от обязательств. При потере доходов и имущества возможности рассчитаться по долгам объективно нет. В такой ситуации паниковать, скрываться, идти на открытый конфликт с кредитором — неразумная позиция. Важно хладнокровно оценить положение дел и найти выход в рамках закона.

Если на вас вышли кредиторы или их представители, следуйте приведенным ниже рекомендациям:

• будьте вежливы и спокойны. Когда направляется уведомление о долге, нужно обязательно реагировать (писать ответ, поднимать трубку, перезванивать). Не следует отрицать проблему, лучше указать на причины пропуска сроков и попытаться договориться о смягчении условий;

• записывайте телефонные разговоры и сохраняйте уведомления. Но важно сделать это правильно: спросить у собеседника Ф. И. О., организацию, которую он представляет, и должность, предупредить о ведении записи разговора. Некоторые коллекторы применяют запрещенные приемы, например звонят ночью, угрожают. Сделанные аудио таких звонков нужно отнести в прокуратуру для дальнейшего расследования. Заемщикам пригодится в будущем и корреспонденция от кредиторов. С помощью таких писем можно доказать суду, что оппонент действовал неправомерно;

• воспользуйтесь помощью специалиста. Получение настойчивых требований оплаты долгов — сложная и эмоционально напряженная ситуация для любого заемщика. В подобной обстановке и при отсутствии опыта мало кто способен быстро выработать взвешенное и выгодное для себя решение. Профессиональный адвокат поможет в этом. Услуга предоставляется как за вознаграждение, так и бесплатно.

Как кредитор может инициировать банкротства должника?

Согласно законодательству, процедура банкротства предусмотрена для ситуаций, когда у должника нет возможности обслуживать долги, и улучшение ситуации не предвидится. Есть также и пороговые суммы задолженности, необходимые для того, чтобы начать процедуру банкротства. Закон требует, чтобы должник самостоятельно инициировал процедуру банкротства в случае, если он отвечает требованиям положений о банкротстве, однако это не всегда соблюдается. Для таких случаев предусмотрена возможность кредитору обратиться в суд и добиться начала процедуры банкротства даже без обращения должника. Причем это может быть как государственная инстанция (например, налоговая, если существует задолженность по налогам и обязательным сборам), так и частные коммерческие кредиторы.

Для того чтобы инициировать процедуру банкротства, необходимо выполнить такие действия:

• подготовить заявление о начале процедуры банкротства – заявление оформляется в письменной форме и должно содержать в себе такие сведения: наименование суда, куда оно будет подано, сумму всех задолженностей должника (для кредитора – только тех, которые ему известны), указать имущество и банковские счета должника (если такая информация есть), а также перечень лиц, которые управляют компанией-должником;
• направить заявление в арбитражный суд – начать процедуру банкротства может только суд, потому заявитель должен отправить иск для рассмотрения в суд, снабдив его доказательствами, что задолженность действительно есть и ее размер соответствует требованиям закона относительно банкротства. Суд следует выбирать по территориальному принципу – по месту регистрации компании-должника;
• принять участие в заседании суда – когда по иску будут назначены слушания, необходимо принять в них участие и убедить суд в том, что есть необходимые условия для начала процедуры банкротства. В случае, если решение будет положительным, суд начнет процедуру банкротства и назначит временную администрацию, которая и будет вести процедуру.

После того как решение суда принято, можно переходить к непосредственным действиям по взысканию задолженности в рамках процедуры банкротства.

Похожие записи:

• Как выписать ребенка из квартиры при продаже? Пошаговый порядок
• Как добровольно отказаться от родительских прав
• Что делать, если учитель кричит и занижает оценки? Права учеников